KYC - это сокращение от выражения "Know Your Customer" («Знай своего клиента»). Это процедура проверки личности пользователя. В рамках этой процедуры биржи и финансовые платформы запрашивают у своих пользователей набор документов, подтверждающих их личность. Перечень требуемых документов может отличаться в зависимости от внутренних правил компании и законов страны.
Основная цель KYC - предотвращение отмывания денег, экономических преступлений и других незаконных действий. Для этого основной набор документов запрашивается в процессе регистрации пользователя, хотя иногда он может быть запрошен позже. Стоит отметить, что неподтвержденным клиентам доступны только ограниченные возможности на платформе.
В процессе "Знай своего клиента" многие компании также требуют предоставить документы, подтверждающие адрес регистрации клиента. Это необходимо для проверки юрисдикции и убеждения в законности создания учетной записи. Например, некоторые проекты не предоставляют свои услуги в определенных странах из-за санкций или местного законодательства. В таких случаях они не могут обслуживать граждан этой страны.