Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, но они имеют общие цели. Основные этапы процедуры включают сбор и проверку данных, а также комплексную проверку и постоянный мониторинг пользователей.
KYC-верификация обычно состоит из трех частей:
Программа идентификации клиентов (Customer Identification Program, CIP)
Это первый и самый ясный этап KYC. Он включает сбор и проверку информации о клиентах. Банки обычно выполняют этот этап при регистрации клиента, а криптовалютные биржи и другие институты, с более гибкими требованиями, начинают процедуру после регистрации.
Комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence, DD)
Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Это необходимо для оценки риска. Проверка биографии позволяет выявить, был ли клиент ранее замешан в финансовых махинациях или под следствием.
Постоянный мониторинг
Постоянный мониторинг гарантирует актуальность верификационных данных и позволяет системе внимательно анализировать подозрительные операции. Процедура также позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, связанные с терроризмом, в соответствии с данными правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может временно приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме регулирующим и правоохранительным органам.