Требования KYC являются обязательными на ведущих криптовалютных биржах. Они гарантируют соблюдение нормативных актов и законодательства. В прошлом информация для KYC редко запрашивалась на криптобиржах. Однако с ростом цен на криптовалюту и повышенным интересом к ней, возникла озабоченность по поводу финансовых преступлений, связанных с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью.
В 2021 году KYC-верификация была представлена в "Патриотическом акте" и закреплена им. Однако этот закон был принят только после террористических атак 11 сентября. Главной целью KYC стало борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних этапах. С помощью персональных данных криптобиржи отслеживают транзакционные модели, что способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Отсутствие KYC и комплексной проверки может привести к ответственности криптобиржу, в то время как пользователь останется безнаказанным. Поэтому ведущие криптобиржи работают в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML).
Однако стоит отметить, что KYC и AML - это разные явления.